Как Баффет выиграл свою ставку за 1 миллион долларов

При инвестировании иногда лучший способ заработать деньги на фондовом рынке с течением времени - ничего не делать. Просто инвестируйте пассивно.

Это то, что сделал Уоррен Баффет, сделав ставку в 1 миллион долларов, что он мог бы сделать лучше портфеля хедж-фондов. Оракул Омахи нашел отличные, выгодные акции? Сделал ли он сделку века, найдя новую техническую компанию?

Неа. Он просто сказал, что, инвестируя в скучный, недорогой фонд фондовых индексов, вы могли бы опередить большинство хедж-фондов за последнее десятилетие. Он не делал никаких новых инвестиций и не успел в 2008 году упасть на рынок. Он просто остался в индексном фонде.

Насколько это умно? Ну, это не требует инвестиций, хотя, когда вы делаете математику, это великолепно. Просто вернувшись на волну фондового рынка, а не время его - вы делаете гораздо лучше, чем гадать, когда нужно входить и выходить. Исследования показывают, что это работает большую часть времени.

Вот некоторые данные из индексов S & P , которые отслеживают эффективность фондовых индексов против активно управляемых фондов с течением времени для каждого типа фондов: фонды акций крупных компаний не соответствуют индексам почти в 93% случаев за 15-летний период (до июня последнего год).

Как насчет фондов облигаций? Показатель для активных менеджеров еще хуже: около 98% средств государственных облигаций отставали от индекса за полтора десятилетия.

Причина, по которой активные менеджеры редко избивают недорогие корзины ценных бумаг, заключается в том, что они должны больше взимать плату за управление, при этом обеспечивая меньшую доходность. Когда вы вычитаете плату за управление (выраженную в процентах от «коэффициента расходов»), их вырез всегда ест в вашу производительность.

С хедж-фондами плата за управление может быть вопиющей - до 2% в год, плюс 20% прибыли. Если менеджеры не избивают рынок по-крупному, их вырезать глубоко в карман.

Кстати, самый дешевый фондовый фондовый рынок будет взимать только 0,03% годовых. Там, где находится десятичная точка, вы получите гораздо больше денег. Вот список самых дешевых средств.

Выигрышная маржа для Buffet не была даже близка. Когда 2017 год закончился, фондовый фонд Баффета обыкновенно ванильно усреднил средний доход на 7,1% против 2,2% для корзины хедж-фондов.

В то время как цифры не звучат так впечатляюще, рецептура мощная. Допустим, вы начали с $ 100 000 и инвестировали в течение 30 лет. Предполагая, что вы не вложили еще одну копейку, через три десятилетия в индексном фонде вы получите более 761 000 долларов США, используя пример Баффета. Вы только накапливали $ 192,00 при возврате 2%, согласно калькулятору AARP .

Суть: инвестируя пассивно в дешевый индексный фонд, вы могли бы почти четверть своего гнездового яйца.

Можете ли вы победить победу Баффета, не делая ставку на миллион долларов? Хотя в запасах не гарантируется возврат, вы будете лучше, чем большинство инвесторов, которые вскакивают и выходят из рынка.

Вы можете регулярно инвестировать в свои 401 (k) индексы или целевые денежные средства, которые обеспечивают автоматическое распределение инвестиций. Хотя вы не можете пожинать 1 миллион долларов в течение десятилетия - победная ставка Баффета была подарена Girls, Inc. в Омахе - вы, безусловно, со временем добьетесь успеха, если останетесь на курсе.

Forbes.com